由于现今的投资者拥有比以往更丰富的金融知识，倾向在管理他们投资的至少部分上扮演积极角色，并期望财富管理人给予他们恰当的建议，来作出自身的投资决定。为了加强对大众投资者的保障或对金融机构可能提出更高的专业标準要求，需证明提供的投资建议和产品确保适合投资者，适合性评估成为至关重要。那些从事财富管理业务并在销售投资产品过程中提供建议和\或恳求的从业员，有责任按照监管机构颁布的守则和指引进行适合性评估。

尽管这些準则是规范的，适合性评估是以原则为基础，受监管的服务供应商必须订立恰当的管理和既定程序去履行义务。监管机构不时就有关的行为及销售投资产品的模式，制订新的措施和要求，来打击和遏制金融业内的不当销售风险。

在过往的几年间，CT RISK 曾替超过15家不同规模及业务性质的银行和金融机构，按照最新的监管要求， 精简和提升他们的投资和理财产品销售流程。更重要的是这些解决方案，给受惠者提供具成本效益的价值，同时符合监管机构的严格标准。