由於現今的投資者擁有比以往更豐富的金融知識，傾向在管理他們投資的至少部分上扮演積極角色，並期望財富管理人給予他們恰當的建議，來作出自身的投資決定。為了加強對大眾投資者的保障或對金融機構可能提出更高的專業標準要求，需證明提供的投資建議和產品確保適合投資者，適合性評估成為至關重要。那些從事財富管理業務並在銷售投資產品過程中提供建議和\或懇求的從業員，有責任按照監管機構頒佈的守則和指引進行適合性評估。

儘管這些準則是規範的，適合性評估是以原則為基礎，受監管的服務供應商必須訂立恰當的管理和既定程序去履行義務。監管機構不時就有關的行為及銷售投資產品的模式，制訂新的措施和要求，來打擊和遏制金融業內的不當銷售風險。

在過往的幾年間，CT RISK 曾替超過15家不同規模及業務性質的銀行和金融機構，按照最新的監管要求， 精簡和提升他們的投資和理財產品銷售流程。更重要的是這些解決方案，給受惠者提供具成本效益的價值，同時符合監管機構的嚴格標準。